- Налог при продаже недвижимости менее 3 лет собственности
- Кто является плательщиком?
- Как рассчитать сумму налога?
- Как уменьшить сумму налога?
- Как оплатить налог?
- Имущественный вычет
- Как продать квартиру, если она в собственности менее 3 лет?
- Порядок действий
- Необходимые документы
- Уплата госпошлины
- Как подготовить декларацию 3-НДФЛ?
- Как правильно заполнить?
Процесс продажи квартиры сопровождается необходимостью оплачивать налог. Начисление налога на прибыль может зависеть от различных условий.
Если вы хотите узнать, как решить именно Вашу проблему - обращайтесь в форму онлайн-консультанта справа или звоните по телефону +7 (499) 350-37-25. Это быстро и бесплатно!
Налог при продаже недвижимости менее 3 лет собственности
При продаже квартиры, которая является собственностью продавца менее трёх лет, полученная прибыль обязуется уплатой налога размером 13% от полученной суммы.
Три года считаются с момента регистрации собственности. Исключения допускаются лишь в некоторых случаях:
- Имущество получено наследством, в этом случае отчет 36 месяцев начинается со дня смерти наследодателя.
- При регистрации кооперативных владений, после полной выплаты паевых взносов.
- После деления собственности мужем и женой при разводе.
Кто является плательщиком?
Плательщиком налога является продавец, который продает жилую площадь. Другими словами физическое лицо, которое получает доход в Российской Федерации, должен внести подоходный налог при продаже недвижимости.
Налогообложению подлежит стоимость недвижимости, которая указана в документах купли — продажи.
Существует несколько льгот по выплате налогов:
- Недвижимость имеется в собственности более трех лет, налог не предусмотрен в таких случаях
- Применение имущественного вычета
Люди, имеющие инвалидность, могут получить отсрочку при уплате налога. Для этого физическому лицу необходимо предоставить следующие документы:
- Договор купли-продажи
- Документы, подтверждающие получение денежных средств
- Справку о доходах
- Справку, которая подтверждает инвалидность
- Справку о выплатах по инвалидности.
Как рассчитать сумму налога?
Для самостоятельного расчёта налога продавцу имущества необходимо: полученную сумму умножить на 13%. Полученный результат будет сумма налога.
Физическому лицу необходимо рассчитать налог, заполнить декларацию и подать ее в налоговую службу.
Продавец недвижимости имеет возможность рассчитать налог, используя специальные расчетные калькуляторы, в которых следует указать:
- Срок владения недвижимостью
- Сумма совершённых расходов на недвижимость
- Сумма продажи жилья
Программа рассчитает и предоставит результат – сумму налога на продажу квартиры.
Как уменьшить сумму налога?
Для уменьшения размера налогообложения можно воспользоваться следующими методами:
- Произвести налоговый вычет на сумму до 1000 000 рублей
- Произвести процедуру вычета затрат, потраченных на покупку продаваемой квартиры.
К таким расходам следует отнести:
- Затраты на приобретение квартиры
- Оплата риэлторских услуг
- Начисленные проценты, если жилье было взято в кредит.
Как оплатить налог?
Для того, чтобы произвести оплату налога, физическому лицу необходимо составить декларацию, в которую необходимо вписать сумму полученного дохода и сумму налога.
При посещении налоговой инспекции физическому лицу необходимо иметь при себе такие виды документов:
- Документ, удостоверяющий личность плательщика
- Справка о личном коде плательщика
- Договор о совершении купли-продажи
- Документы, свидетельствующие о проведении оплаты
Имущественный вычет
Если физическое лицо владеет имуществом менее трех лет, ему необходимо оплатить при продаже определенную сумму в налоговую инспекцию. При этом сумму налога можно значительно уменьшить, использовав имущественный вычет.
Как продать квартиру, если она в собственности менее 3 лет?
Для продажи квартиры необходимо найти потенциального покупателя и выполнить следующие действия:
Составить договор купли-продажи. В договоре обязательным должно быть наличие следующей информации:
- Характеристика жилого помещения, размер, адрес и состояние жилья
- Стоимость жилья
- Список всех прописанных людей на жилой площади
Наличие акта передачи квартиры:
- Передача денежных средств
- Перерегистрация жилого помещения на покупателя.
Порядок действий
Для продажи квартиры продавцу необходимо выполнить следующий порядок действий:
- Подготовить всю необходимую документацию
- Получить выписку из домовой книги
- Получить единый жилищный документ
- Получить справки, которые будут указывать на отсутствие каких либо задолженностей по коммунальным услугам
- Получить согласие на продажу квартиры остальных прописанных на жилой площади
- Получить справки об отсутствии арестов на квартиру
- Составить документы купли-продажи с покупателем
- Подать необходимый пакет документов в Росреестр
- Сделать обмен жилья на денежные средства
- Перерегистрировать квартиру на нового владельца.
Необходимые документы
Для продажи квартиры покупателю необходимо приготовить следующие документы:
- Документы для передачи квартиры в собственность
- Справка о регистрации квартиры покупателем
- Паспорт
- Документы БТИ
- План и проект квартиры
- Квитанции об оплате коммунальных услуг
- Выписка из ЕГРН
Для перерегистрации квартиры покупателю необходимо предоставить такие документы:
- Заявление на регистрацию жилой площади
- Выписка из домовой книги
- Паспорт покупателя
- Договор купли – продажи
- Квитанции об уплате государственной пошлины.
Уплата госпошлины
При осуществлении продажи квартиры возникает необходимость уплачивать государственную пошлину:
- Покупатель оплачивает госпошлину за перерегистрацию документов на нового владельца. Размер такого платежа составляет 2000 рублей. Если в сделке участвуют несколько покупателей, сумма госпошлины делится поровну.
- Продавец, оплачивает стоимость справки из ЕРГН, которая подтверждает отсутствие арестов на жилую площадь. Сумма составляет в размере 400 рублей. Госпошлина взымается с продавца в случае изменений в данных ЕГРН в размере 300 рублей.
Как подготовить декларацию 3-НДФЛ?
Для подготовки декларации необходимо иметь следующие документы:
- Паспорт плательщика
- Идентификационный номер
- Справка с места работы образца 2-НДФЛ
- Документы, подтверждающие получение доходов
- Документы, которые дают право на получение вычет из налоговых платежей
Подготовить декларацию можно несколькими методами:
- Заполнить, самостоятельно используя бланк и инструкцию по правилам заполнения
- Использовать специальные программы для заполнения деклараций
- Использовать специальные платные онлайн-сервисы для заполнения декларации
Как правильно заполнить?
Декларация 3-НДФЛ подается в следующих случаях:
- При подаче заявки на осуществление вычетов с налоговых платежей
- При продаже имущества
- При индивидуальном предпринимательстве
Для того, чтобы заполнить декларацию правильно, необходимо:
Заполнить такие данные:
- Тип декларации
- Номер налоговой инспекции
- При корректировке ее порядковый номер
- Физическое лицо, или кем является плательщик
Сведения о декларанте:
- Данные по паспорту
- Адрес проживания
- Почтовый индекс
Доходы:
- Необходимая ставка (13%)
- Указать данные о поступающих доходах
- Ежемесячные доходы (из справки 2-НДФЛ) с места работы
Выбор выплат – если было продана недвижимость
Вычет на детей:
- Отметить тип вычет стандартный
- Выбор пункта — вычет на детей
- Количество детей
Во время заполнения декларации необходимо иметь все нужные документы под рукой, и образец по которому будет происходить заполнение.
Продажа квартиры, которая является собственностью менее 3 лет, это выполнимая задача. Однако требует предоставления дополнительных документов, а также растрат в виде уплаты обязательного налога. Срок собственности в три года начинает свой отчет со дня регистрации жилой площади.
Человек может проживать в квартире более десяти лет, однако учитываться будет именно тот день, когда собственник получил документы на квартиру на свое имя.